(ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ)
и научной работе
Направленность (профиль) Финансы и кредит
(<Курс>.<Семестр на курсе>)
Направленность (профиль) Финансы и кредит, одобренный Ученым советом ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ от 26.03.2024 г., протокол № 12.
ции
ракт.
подг.
Э1 Э2
Э1 Э2
Э1 Э2
2. Виды банковских лицензий. Характеристика этапов создания кредитной организации.
3. Виды и характеристика обособленных подразделений и структурных подразделений вне местоположения головной организации (филиала) по банку.
4. Понятие и виды пассивных операций банка. Кредитный потенциал.
5. Виды счетов, открываемых в банке. Порядок открытия, обслуживания и закрытия счета.
6. Формы безналичных расчетов и расчетные документы.
7. Нормативная база и организация кассовой работы в банке.
8. Банк как профессиональный участник рынка ценных бумаг.
9. Сущность, задачи и критерии оценки качества управления пассивами.
10. Значение собственного капитала в деятельности банка и международные стандарты его оценки.
11. Виды и характеристика привлеченных ресурсов банка.
12. Содержание процесса управления привлеченными ресурсами банка.
13. Содержание и элементы депозитной политики банка.
14. Понятие, виды и классификация активных операций банка.
15. Доходы банка: источники, классификация, управление и оценка качества.
16. Расходы банка и их регулирование.
17. Прибыль банка: формирование, виды, использование.
18. Сущность и показатели рентабельности деятельности банка.
19. Виды операций банков с ценными бумагами.
20. Банки как организаторы выпуска и первичного размещения ценных бумаг организаций (андеррайтеры).
21. Формирование и управление собственным портфелем ценных бумаг банка.
22. Банки как эмитенты на рынке ценных бумаг.
23. Операции банка с векселями
24. Методы кредитования в банке.
25. Формы обеспечения возвратности банковского кредита.
26. Кредитование инвестиций.
27. Понятие и регулирование валютных операций банка.
28. Классификация валютных операций банка.
29. Понятие, виды, регулирование валютной позиций банка.
30. Законодательно-нормативная база деятельности, операции и сделки коммерческого банка.
31. Государственная регистрация кредитной организации и выдача лицензии на осуществление банковских операций.
32. Виды и характеристика кредитных линий.
33. Организация кредитного процесса в банке.
34. Депозитные операции коммерческого банка.
36. Характеристика элементов банковской системы РФ
37. Функции и операции ЦБ РФ. Рефинансирование ЦБ РФ.
38. Организация и особенности синдицированного кредита.
39. Характеристика расчетов через подразделения расчетной сети Банка России
40. Характеристика функционирования банковской системы СССР
41. Причины и этапы банковской реформы в России 1987-1990 гг.
42. Этапы развития современной банковской системы РФ
Задания.
Задание 1.Найдите информацию о динамике и структуре обращающихся банковских пластиковых карт по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2018 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 2.Найдите информацию о структуре кредитных организаций в России по федеральным округам по состоянию на «1» января 2018 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 3.Найдите информацию об обязательных нормативах деятельности коммер-ческих банков по состоянию на «1» января 2018 г. и на современный момент и дайте их характеристику.
Задание 4.Найдите и проанализируйте информацию о динамике кредитного портфеля по банковскому сектору РФ за последний год, сделайте вывод.
Задание 5.Найдите и проанализируйте информацию о динамике действующих кредитных организаций в России в региональном разрезе за предшествующий год, сделайте вывод.
Вопросы на оценку понимания/умений студента
1. Система страхования банковских депозитов в США является:
а) государственной, основанной на обязательном участии банков;
б) частной, основанной на обязательном участии;
в) частной, основанной на добровольном участии;
г) смешанной.
2. Представительство кредитной организации имеет право осуществлять:
а) кредитные операции;
б) депозитные операции;
в) выдачу банковских гарантий;
г) оказание консультационных и информационных услуг.
3. … - обособленное подразделение кредитной организации, расположенное вне места головного офиса и осуществляющее банковские операции в соответствии с лицензией Банка России, выданной кредитной организации.
4. Кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские организации, предусмотренные федеральным законом РФ «О банках и банковской деятельности», называются:
а) филиалами коммерческих банков;
б) представительствами коммерческих банков;
в) небанковскими;
г) иностранными банками.
5. Объединение коммерческих банков, в котором один банк оказывает прямое влияние на решения органов управления других банков, называется банковской …
6. Коммерческий банк имеет право осуществлять:
а) страхование;
б) торговую деятельность;
в) депозитные операции;
г) эмиссию наличных денег.
7. Расчетные небанковские кредитные организации осуществляют:
а) кредитование физических лиц;
б) кассовое обслуживание населения;
в) выдачу банковских гарантий;
г) инкассирование денежных средств юридических лиц.
8. Операции с корпоративными ценными бумагами в США имеют право выполнять банки:
а) универсальные;
б) инвестиционные;
в) жилищного строительства;
г) ипотечные.
9. Банком в соответствии с законодательством США признается кредитная организация, осуществляющая:
а) кредитные операции;
б) страхование;
в) эмиссию ценных бумаг;
г) клиринг.
10. Банком признается кредитная организация, осуществляющая:
а) привлечение вкладов, размещение ценных бумаг, выдачу гарантий;
в) привлечение вкладов, размещение средств, открытие и ведение банковских счетов клиентов;
г) выпуск собственных акций, привлечение вкладов, размещение кредитов.
11. Уставный капитал акционерного банка при его создании формируется путем:
а) эмиссии привилегированных акций;
б) эмиссии обыкновенных акций;
в) объединения долей участников;
г) эмиссии обыкновенных и привилегированных акций.
12. Кредитная организация, осуществляющая полный комплекс банковских операций и сделок, предусмотренных законодательством данного государства, называется … банком.
13. Обособленное подразделение кредитной организации, расположенное вне места ее нахождения, осуществляющее представление и защиту ее интересов, не имеющее право осуществлять банковские операции, называется:
а) филиалом;
б) дополнительным офисом;
в) представительством;
г) небанковской кредитной организацией.
14. Право привлечения во вклады денежных средств физических лиц предоставляется коммерческим банкам:
а) сразу после государственной регистрации;
б) по истечении 6 месяцев с даты государственной регистрации;
в) по истечении 2 лет с даты государственной регистрации;
г) финансово стабильным.
15. Ликвидатором кредитной организации, имевшей лицензию Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, является:
а) Банк России;
б) Агентство по страхованию вкладов;
в) другой банк;
г) Агентство по реструктуризации кредитных организаций.
16. Основанием для отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций, является:
а) существенная недостоверность отчетных данных;
б) достаточность капитала составляет 10 %;
в) наличие текущих убытков;
г) недовзнос в обязательный резерв.
17. К банковской операции в соответствии с законодательством РФ относится:
а) купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней;
б) выдача поручительств за третьих лиц;
в) доверительное управление денежными средствами клиентов;
г) инкассация денежных средств, векселей, платежных документов.
18. Для формирования уставного капитала кредитной организации могут быть использованы:
а) средства федерального бюджета;
б) привлеченные денежные средства;
в) средства государственных внебюджетных фондов;
г) средства бюджетов РФ, местных бюджетов.
19. Коммерческий банк выполняет функцию:
а) установления официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю;
б) трансформации ресурсов;
в) установления правил осуществления расчетов в РФ;
г) эмиссии наличных денег.
20. Отказ в государственной регистрации кредитной организации допускается в случае:
а) отсутствия у кандидата на должность главного бухгалтера высшего экономического или юридического образования;
б) неуплаты учредителями 100 % объявленного уставного капитала;
в) наличия в составе учредителей нерезидентов;
г) наличия у кандидата на должность руководителя 3-хлетнего опыта руководства отделом банка.
21. Коммерческие банки, в деятельности которых по оценке территориальных управлений Банка России отсутствуют недостатки, относится к категории … банков.
22. Исполнительным органом в коммерческом банке является:
а) Совет банка;
б) ревизионная комиссия;
в) правление;
г) общее собрание учредителей.
23. Минимальный размер уставного капитала вновь создаваемого коммерческого банка в РФ составляет … млн.евро.
24. Коммерческий банк, имеющий капитал 3 млн. евро, должен соблюдать значение норматива достаточности капитала на уровне … %.
25. Банковская операция, при которой банк продает ценные бумаги покупателю и одновременно принимает на себя обязательство на их обратную покупку в точно не установленный срок, называется:
а) обратное репо;
б) открытое репо;
в) срочное репо:
г) эмиссия.
а) собственные денежные средства учредителей в иностранной валюте;
б) производственные здания;
в) кредиты, привлеченные учредителями от коммерческих банков;
г) заемные средства учредителей.
27. Предельный размер неденежных вкладов в уставный капитал коммерческого банка не должен превышать … % его уставного капитала.
28. При открытии расчетного счета юридическому лицу в коммерческом банке оформляется договор:
а) банковского счета;
б) банковского вклада;
в) кредитный договор;
г) договор траста.
29. Основные положения договора банковского вклада включают:
а) предмет договора, условия открытия счета, правила зачисления и списания со счета денежных средств;
б) предмет договора, сумма, срок, цель кредита, порядок начисления и уплаты процентов, порядок погашения кредита;
в) вид, срок вклада, порядок начисления и выплаты процентов, права и обязанности сторон;
г) состав управляемого имущества, круг действий управляющего, ответственность управляющего перед доверителем.
30. Именная или предъявительская срочная ценная бумага, удостоверяющая внесение физическим лицом в банк указанной в ней денежной суммы, и право на получение данной суммы и процентного вознаграждения – это … сертификат.
31. … портфель - набор ценных бумаг, приобретенный банком с целью получения будущих доходов и поддержания долгосрочной ликвидности.
32. Средняя фактическая процентная ставка по предоставлению рублевых межбанковских кредитов московскими банками называется:
а) MIBOR;
б) MIACR;
в) MIBID;
г) LIBOR.
33. Разновидность межбанковского кредита, при котором денежные средства поступают на счет банка-заемщика в день заключения кредитного соглашения, а возврат долга осуществляется на следующий рабочий день, называется:
а) овернайт;
б) том-некст;
в) спот-некст;
г) внутридневным.
34. Кредит, предоставляемый заемщику временным объединением банков путем совместного долевого финансирования реализации инвестиционных, научно-технических, социальных, экологических программ, называется …
35. Краткосрочное кредитование совокупной потребности заемщика в денежных средствах при их недостатке на его счете для осуществления текущих платежей называется:
а) овердрафтом;
б) факторингом;
в) форфейтингом;
г) лизингом.
36. Максимально допустимый объем вложений собственных средств коммерческого банка в акции и доли юридических лиц составляет … % от величины капитала банка.
37. Обеспечением ломбардного кредита коммерческого банка могут выступать:
а) недвижимое имущество;
б) облигации;
в) некотируемые ценные бумаги;
г) транспортные средства.
38. Кредит, при котором коммерческий банк, вступивший в солидарную ответственность с векселедателем за платеж по векселю, погашает обязательство векселедателя называется:
а) овердрафтным;
б) авальным;
в) коммерческим;
г) ломбардным.
39. Разновидность вексельного кредита, при котором заемщик приобретает в банке краткосрочный вексель для расчетов с поставщиком, называется:
а) учетным;
б) онкольным;
в) коммерческим;
г) авальным.
40. Операция, при которой банк по просьбе принципала выдает письменное обязательство уплатить кредитору принципала денежную сумму по представлении последним требования, называется …
41. … политика - стратегия и тактика коммерческого банка в области управления кредитным процессом.
42. К внутрибанковским факторам формирования кредитной политики относится:
а) величина и структура ресурсов;
б) финансовая политика правительства;
в) состав клиентов;
г) наличие банков-конкурентов.
44. Максимальный размер кредитов, предоставленных одному заемщику или группе связанных заемщиков, составляет …% от величины капитала кредитной организации.
45. Расположите в хронологической последовательности этапы процедуры кредитования заемщика в коммерческом банке:
а) предварительная обработка документов заемщика;
б) принятие решения о выдаче кредита;
в) текущий мониторинг условий выполнения кредитного договора и контроль за кредитом;
г) заключение кредитного договора;
д) подача заявки и комплекта документов в банк.
46. Размер выдаваемого банком кредита зависит от факторов:
а) наличия ресурсов у банка, потребности заемщика, стоимости обеспечения, степени кредитного риска;
б) типа заемщика, цели и срока кредита, организационно-правовой формы заемщика;
в) способа погашения кредита, расходов банка на обслуживание кредита, специализации банка;
г) уровня конкуренции на кредитном рынке, спроса на кредиты, уровня процентных ставок.
47. Основными принципами кредитного договора являются:
а) условность, гибкость, доходность;
б) единовременность, безотзывность, прозрачность;
в) добровольность, взаимная заинтересованность сторон, согласованность условий;
г) выполнимость, оперативность, эффективность.
48. Основные положения кредитного договора включают:
а) предмет договора, права и обязанности сторон, ответственность сторон, юридические адреса сторон;
б) объем передаваемых прав собственности, порядок балансового учета, страхование предмета договора;
в) условия открытия счета, правила банковского обслуживания;
г) вид вклада, порядок расчетов, порядок начисления процентов.
49. К документам, характеризующим экономическое состояние заемщика коммерческого банка, относятся:
а) учредительный договор, устав;
б) свидетельство о государственной регистрации;
в) выписки из расчетных и валютных счетов заемщика;
г) карточка образцов подписей руководителей и печати.
50. Целью кредитной политики на уровне конкретного банка является:
а) эффективное размещение кредитных ресурсов;
б) поддержание стабильности банковской системы;
в) поддержание ликвидности банка;
г) обеспечение безопасности банка.
Темы докладов
1. Организация и методики оценки финансового состояния коммерческого банка.
2. Управление банковскими ресурсами и эффективность их использования.
3. Доходы, расходы и формирование финансового результата деятельности коммерческого банка.
4. Валютные риски и методы их регулирования.
5. Ликвидность и платежеспособность банков: критерии оценки и методы управления.
6. Организация банковского контроля, его виды и правовые основы.
7. Управление банковскими рисками.
8. Современные методы определения кредитоспособности заемщиков.
9. Управление кредитом и кредитным риском банка.
10. Система гарантирования депозитов в коммерческих банках: зарубежный опыт, российская практика и перспективы развития.
11. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
12. Управление доходностью и рентабельностью банка.
13. Формирование и распределение прибыли банка.
14. Управление банковскими инновациями.
15. Факторы, понятие и направления регулирования кризисного состояния кредитной организации.
16. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
17. Управление кредитным портфелем коммерческого банка.
18. Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью.
19. Управление собственным капиталом банка.
20. Организация краткосрочного кредитования текущей деятельности предприятий.
21. Управление процентным риском коммерческого банка.
22. Управление активами коммерческого банка.
23. Управление пассивами коммерческого банка.
24. Валютные операции коммерческого банка.
25. Расчетно-кассовые операции коммерческого банка.
26. Факторинговые и форфейтинговые операции в банковском бизнесе.
27. Современные методы кредитования в коммерческом банке.
28. Организация кредитования инвестиций.
29. Коммерческий банк как объект банковского регулирования.
31. Инвестиционная деятельность банков.
32. Организация и современные направления расчетно-депозитного обслуживания в банках.
33. Управление депозитными операциями банка.
34. Управление рыночным риском банка.
35 Организация и совершенствование операций банка с пластиковыми картами.
Система знаний по дисциплине «Банковское дело» формируется в ходе аудиторных и внеаудиторных (самостоятельных) занятий. Используя лекционный материал, учебники и учебные пособия, дополнительную литературу, проявляя творческий подход, студент готовится к практическим занятиям, рассматривая их как пополнение, углубление, систематизацию своих теоретических знаний.
Для освоения дисциплины студентам необходимо:
1. Посещать лекции, на которых в сжатом и системном виде излагаются основы дисциплины. Студенту важно понять, что лекция есть своеобразная творческая форма самостоятельной работы. Надо пытаться стать активным соучастником лекции: думать, сравнивать известное с вновь получаемыми знаниями, войти в логику изложения материала лектором, следить за ходом его мыслей, за его аргументацией, находить в ней кажущиеся вам слабости. Во время лекции можно задать лектору вопрос, желательно в письменной форме, чтобы не мешать и не нарушать логики проведения лекции. Слушая лекцию, следует зафиксировать основные идеи, положения, обобщения, выводы. Работа над записью лекции завершается дома. На свежую голову (пока еще лекция в памяти) надо уточнить то, что записано, обогатить запись тем, что не удалось зафиксировать в ходе лекции, записать в виде вопросов то, что надо прояснить, до конца понять. Важно соотнести материал лекции с темой учебной программы и установить, какие ее вопросы нашли освещение в прослушанной лекции. Тогда полезно обращаться и к учебнику. Лекция и учебник не заменяют, а дополняют друг друга.
2. Посещать практические занятия, к которым следует готовиться и активно на них работать. Задание к практическому занятию выдает преподаватель. Задание включает в себя основные вопросы, задачи, тесты и рефераты для самостоятельной работы, литературу. Практические занятия начинаются с вступительного слова преподавателя, в котором называются цель, задачи и вопросы занятия. В процессе проведения занятий преподаватель задает основные и дополнительные вопросы, организует их обсуждение. На практических занятиях решаются конкретные задачи, разбираются тестовые задания и задания, выданные для самостоятельной работы, заслушиваются реферативные выступления. Студенты, пропустившие занятие, или не подготовившиеся к нему, приглашаются на консультацию к преподавателю. Практическое занятие заканчивается подведением итогов: выводами по теме и выставлением оценок.
3. Систематически заниматься самостоятельной работой, которая включает в себя изучение нормативных документов, материалов учебников и научных статей, написание докладов, рефератов, эссе. Задания для самостоятельной работы выдаются преподавателем.
4. Под руководством преподавателя заниматься научно-исследовательской работой, что предполагает выступления с докладами на научно-практических конференциях и публикацию тезисов и статей по их результатам.
5. При возникающих затруднениях при освоении дисциплины «Банковское дело», для неуспевающих студентов и студентов, не посещающих занятия, проводятся еженедельные консультации, на которые приглашаются неуспевающие студенты, а также студенты, испытывающие потребность в помощи преподавателя при изучении дисциплины.
- законодательно-нормативную базу государственного регулирования банковской деятельности;
- построение кредитной и банковской системы РФ;
- состав и отражение в финансовой отчетности операций и сделок банков;
- систему знаний о роли банков в расширенном воспроизводственном процессе, в решении социально-экономических проблем России и в развитии международных экономических отношений.
По темам 4, 6 предусмотрены выездные практические занятия (приглашение специалистов) в рамках взаимодействия с Чувашским региональным филиалом АО "Россельхозбанк" с целью участия в выполнении отдельных элементов работ, связанных с будущей профессиональной деятельностью, а именно: оценке организации кредитных и инвестиционных операций банка (на примере Чувашского регионального филиала АО "Россельхозбанк").
Требования, предъявляемые к выполнению контрольных заданий. При выполнении контрольных заданий следует:
1. Получить четкий ответ на все вопросы, содержащиеся в контрольном задании.
2. Максимально четко изложить способ выполнения контрольного задания.
3. Оформить задание в соответствии с предъявленными требованиями.
4. По возможности, осуществить проверку полученных результатов.
По согласованию с преподавателем или по его заданию студенты могут готовить рефераты по отдельным темам дисциплины. Основу докладов составляет, как правило, содержание подготовленных студентами рефератов. Качество учебной работы студентов преподаватель оценивает по результатам тестирования и экзамена. Тестирование организовывается в компьютерных классах. Все вопросы тестирования обсуждаются на лекционных и практических занятиях. Подготовка к экзамену предполагает изучение конспектов лекций, рекомендуемой литературы и других источников, повторение материалов практических занятий.
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году