(ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ)
и научной работе
Направленность (профиль) Финансы и кредит
(<Курс>.<Семестр на курсе>)
Направленность (профиль) Финансы и кредит, одобренный Ученым советом ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ от 26.03.2024 г., протокол № 12.
ции
ракт.
подг.
Э1 Э2
Э1 Э2
Э1 Э2
2. Внутренний контроль как инструмент банковского менеджмента. Служба внутреннего контроля в банках
3. Контроль Банка России за состоянием внутреннего контроля в банках
4. Назначение и виды аналитической работы в банке. Направления аналитической работы в банке. Организация аналитической работы в банке
5. Методики оценки финансового состояния банка.
6. Сущность и состав банковских ресурсов. Цели и задачи управления пасси-вами.
7. Цели и содержание управления собственным капиталом. Собственный ка-питал банка: характеристика его элементов.
8. Международные стандарты состава собственного капитала.
9. Международные стандарты оценки достаточности собственного капитала.
10. Оценка достаточности банковского капитала. Нормативы достаточности капитала банка, устанавливаемые ЦБ РФ.
11. Источники пополнения собственных средств банка.
12. Привлеченные средства коммерческого банка. Критерии оценки качества привлеченных ресурсов банка.
13. Система показателей оценки качества привлеченных ресурсов.
14. Активные операции банка. Критерии оценки качества активов банка.
15. Система показателей оценки качества активов банка.
16. Структура доходов коммерческого банка. Факторы, влияющие на доходы банка.
17. Структура расходов банка.
18. Система показателей анализа доходов и расходов.
19. Источники формирования и виды прибыли. Анализ прибыли.
20. Оценочные показатели, характеризующие прибыль банка.
21. Понятие расчетных операций коммерческого банка. Виды счетов. Формы безналичных расчетов.
22. Основы организации расчетов через ЦБ РФ.
23. Основы организации расчетных операций по счетам межфилиальных расчетов (МФР) между подразделениями одной кредитной организации.
24. Расчеты платежными картами.
25. Риски расчетных операций банка. Операционные риски и способы управления ими. Управление межбанковскими расчетными технологиями.
26. Управление комплексом расчетно-депозитного обслуживания клиентов банком.
27. Понятие и виды банковских инноваций. Классификация банковских инноваций.
28. Стратегии разработки банковских инноваций. Технологические инновации. Продуктовые инновации.
29. Понятие ликвидности и платежеспособности банка.
30. Методы управления ликвидностью банка.
31. Система показателей оценки ликвидности банка.
32. Понятие и классификация банковских финансовых рисков
33. Понятие и оценка качества кредитного портфеля
34. Источники финансирования платежных разрывов и их обоснованных выбор. Процедуры регулирования риска ликвидности банка
36. Особенности организации этапов риск-менеджмента в отношении кредитного риска банка. Внутренние нормативные документы регулирования кредитного риска банка.
37. Понятие и законодательно-нормативная база регулирования процентного риска банка.
38. Система показателей оценки процентного риска банка.
39. Процедуры регулирования процентного риска банка.
40. Сущность и показатели рентабельности деятельности банка.
41. Понятие, состав и законодательно-нормативная база регулирования рыночного риска банка.
42. Показатели анализа и процедуры регулирования рыночного риска банка.
43. Понятие, состав и законодательно-нормативная база регулирования валютного риска банка.
44. Показатели анализа и процедуры регулирования валютного риска банка.
45. Валютная позиция банка и ее регулирование
46. Понятие и виды валютного риска банка
47. Понятие, виды валютной позиций банка.
48. Назначение, направления, законодательная база финансового мониторинга в банке.
49. Сущность, назначение и методика ГЭП анализа процентного риска.
50. Назначение и виды показателей банковской маржи.
Вопросы к практическим занятиям
1. Перечислите процентные доходы банка.
2. Определите признаки классификации расходов банков.
3. Охарактеризуйте процентные расходы банка.
4. Из чего складывается чистая прибыль банка?
5. Определите цели, на которые может использоваться чистая прибыль.
6. Назовите этапы и направления финансово-аналитической работы по управлению объемом и структурой доходов и расходов банка.
7. В чем заключается сущность и цель управления процентными доходами банка?
8. Каковы направления управления непроцентными расходами банка?
9. Назовите направления финансово-аналитической работы по анализу эффективности деятельности банка.
10. В чем заключается содержание и цель анализа показателей маржи?
11. Какие виды показателей рентабельности рассчитывают при оценке эффективности деятельности банка?
12. Какие принципы управления активами и пассивами банка необходимо соблюдать для обеспечения прибыльной деятельности?
13. Как определяется точка безубыточности банка?
14. В чем заключается сущность управления гэпом?
15. Какая валютная позиция обеспечивает банку получение прибыли в условиях роста курса иностранной валюты?
16. Как формируется прибыль банка при валютнообменных операциях?
17. Дайте определение процентной политики банка.
18. Назовите элементы процентной политики банка.
19. Назовите особенности процентной политики коммерческого банка в современных условиях.
20. Какие существуют подходы классификации банковских рисков?
21. Какие законодательно-нормативные документы определяют регулирование основных банковских рисков?
22. Каковы этапы и методы риск-менеджмента в банке?
23. Как в практике управления банковскими рисками применяется лимитирование?
24. Что включает понятие управление кредитным риском банка?
25. Перечислите методы управления кредитным риском коммерческого банка?
26. Каково назначение стресс-тестирования для оценки рисков банка?
27. Дайте определение понятия рыночного риска банка.
28. Охарактеризуйте структуру рыночного риска.
29. Каковы основные источники возникновения рыночных рисков банка?
30. В чем заключается методика расчета рыночных рисков?
31. Какие мероприятия проводит банк России в области надзора за рыночными рисками?
32. Дайте определение понятия банковский менеджмент?
33. Назовите элементы банковского менеджмента?
34. Дайте характеристику каждого элемента банковского менеджмента?
35. Назовите цели и объекты внешнего банковского контроля.
36. В чем заключается сущность дистанционного надзора?
37. В каких случаях Банк России применяет принудительные меры воздействия к кредитным организациям?
38. Каковы цели внутреннего банковского контроля?
39. По каким направлениям организуется внутренний банковский контроль? В чем их сущность?
Задание 1.Найдите информацию о динамике нормативов достаточности собственного капитала по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2017 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 2.Найдите информацию о структуре собственного капитала кредитных организаций в России (по требованиям Базель III) по состоянию на «1» января 2017 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 3.Найдите информацию о показателях кредитного риска по банковскому сектору России с разбивкой по категориям заемщиков по состоянию на «1» января 2017 г. и на современный момент и дайте их характеристику.
Задание 4.Найдите информацию о динамике и структуре кредитного портфеля по категориям качества ссуд по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2017 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 5.Найдите информацию о структуре и динамике депозитного портфеля кредитных организаций по банковскому сектору России с разбивкой по категориям заемщиков по состоянию на «1» января 2017 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 6.Найдите информацию о показателях ликвидности по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2017 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 7.Найдите и проанализируйте информацию о динамике и уровне просроченной кредитной задолженности по банковскому сектору РФ за последний год, сделайте вывод.
Задание 8.Найдите и проанализируйте информацию о динамике выпуска облигаций и банковских сертификатов кредитными организациями в России за предшествующий год, сделайте вывод.
Темы докладов
1. Организация и методики оценки финансового состояния коммерческого банка.
2. Управление банковскими ресурсами и эффективность их использования.
3. Доходы, расходы и формирование финансового результата деятельности коммерческого банка.
4. Валютные риски и методы их регулирования.
5. Ликвидность и платежеспособность банков: критерии оценки и методы управления.
6. Организация банковского контроля, его виды и правовые основы.
7. Управление банковскими рисками.
8. Современные методы определения кредитоспособности заемщиков.
9. Управление кредитом и кредитным риском банка.
10. Система гарантирования депозитов в коммерческих банках: зарубежный опыт, российская практика и перспективы развития.
11. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
12. Управление доходностью и рентабельностью банка.
13. Формирование и распределение прибыли банка.
14. Управление банковскими инновациями.
15. Факторы, понятие и направления регулирования кризисного состояния кредитной организации.
16. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
17. Управление кредитным портфелем коммерческого банка.
18. Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью.
19. Управление собственным капиталом банка.
20. Организация краткосрочного кредитования текущей деятельности предприятий.
21. Управление процентным риском коммерческого банка.
22. Управление активами коммерческого банка.
23. Управление пассивами коммерческого банка.
24. Валютные операции коммерческого банка.
25. Расчетно-кассовые операции коммерческого банка.
26. Факторинговые и форфейтинговые операции в банковском бизнесе.
27. Современные методы кредитования в коммерческом банке.
28. Организация кредитования инвестиций.
29. Коммерческий банк как объект банковского регулирования.
30. Организация потребительского кредитования в банке.
31. Инвестиционная деятельность банков.
32. Организация и современные направления расчетно-депозитного обслуживания в банках.
33. Управление депозитными операциями банка.
34. Управление рыночным риском банка.
35 Организация и совершенствование операций банка с пластиковыми картами.
Система знаний по дисциплине «Финансовый менеджмент в банке» формируется в ходе аудиторных и внеаудиторных (самостоятельных) занятий. Используя лекционный материал, учебники и учебные пособия, дополнительную литературу, проявляя творческий подход, студент готовится к практическим занятиям, рассматривая их как пополнение, углубление, систематизацию своих теоретических знаний.
Для освоения дисциплины студентами необходимо:
1) посещать лекции, на которых в сжатом и системном виде излагаются ос-новы дисциплины: даются определения понятий, которые должны знать студенты. Студенту важно понять, что лекция есть своеобразная творческая форма самостоятельной работы. Надо пытаться стать активным соучастником лекции: думать, сравнивать известное с вновь получаемыми знаниями, войти в логику изложения материала лектором, следить за ходом его мыслей, за его аргументацией, находить в ней кажущиеся вам слабости. Во время лекции можно задать лектору вопрос, желательно в письменной форме, чтобы не мешать и не нарушать логики проведения лекции. Слушая лекцию, следует зафиксировать основные идеи, положения, обобщения, выводы. Работа над записью лекции завершается дома. На свежую голову (пока еще лекция в памяти) надо уточнить то, что записано, обогатить запись тем, что не удалось зафиксировать в ходе лекции, записать в виде вопросов то, что надо прояснить, до конца понять. Важно соотнести материал лекции с темой учебной программы и установить, какие ее вопросы нашли освещение в прослушанной лекции. Тогда полезно обращаться и к учебнику. Лекция и учебник не заменяют, а дополняют друг друга.
2) посещать практические занятия, к которым следует готовиться и активно на них работать. Задание к практическому занятию выдает преподаватель. Задание включает в себя основные вопросы, задачи, тесты и рефераты для самостоятельной работы, литературу. Практические занятия начинаются с вступительного слова преподавателя, в котором называются цель, задачи и вопросы занятия. В процессе проведения занятий преподаватель задает основные и дополнительные вопросы, организует их обсуждение. На занятиях решаются задачи, разбираются тестовые задания и задания, выданные для самостоятельной работы, заслушиваются доклады. Студенты, пропустившие занятие, или не подготовившиеся к нему, приглашаются на консультацию к преподавателю. Практическое занятие заканчивается подведением итогов: выводами по теме и выставлением оценок.
3) систематически заниматься самостоятельной работой, которая включает в себя изучение материалов учебников и статей из научной литературы, решение задач, написание докладов. Задания для самостоятельной работы выдаются преподавателем.
4) под руководством преподавателя заниматься научно-исследовательской работой, что предполагает выступления с докладами на научно-практических конференциях и публикацию тезисов и статей по их результатам.
5) при возникающих затруднениях при освоении дисциплины «Финансовый менеджмент в банке» для неуспевающих студентов и студентов, не посещающих занятия, проводятся еженедельные консультации, на которые приглашаются неуспевающие студенты, а также студенты, испытывающие потребность в помощи преподавателя при изучении дисциплины.
При изучении дисциплины «Финансовый менеджмент в банке» следует усвоить:
- основные направления банковского менеджмента и его элементы;
- основы управления в коммерческом банке;
- нормативно-правовое обеспечение российского банковского менеджмента, стандарты и методики регулирования банковской деятельности Базельского комитета по банковскому надзору, требования Банка России к структуре и составу капитала банка, управлению рисками;
- методологические основы проведения экономических и финансовых исследований.
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году