(ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ)
и научной работе
Направленность (профиль) Банки и реальная экономика
(<Курс>.<Семестр на курсе>)
Направленность (профиль) Банки и реальная экономика, одобренный Ученым советом ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ от 26.03.2024 г., протокол № 12.
ции
ракт.
подг.
Э1 Э2
Э1 Э2
2. Задачи финансового анализа деятельности коммерческого банка.
3. Построение финансового анализа деятельности коммерческого банка.
4. Направления финансового анализа деятельности коммерческого банка: содержание и взаимосвязь.
5. Этапы финансового анализа деятельности коммерческого банка.
6. Информационное обеспечение финансового анализа деятельности коммерческого банка.
7. Методы финансового анализа деятельности коммерческого банка.
8. Вертикальный и горизонтальный анализ доходов коммерческого банка.
9. Коэффициентный анализ доходов коммерческого банка.
10. Вертикальный и горизонтальный анализ расходов коммерческого банка.
11. Коэффициентный анализ расходов коммерческого банка.
12. Анализ состава, структуры и динамики прибыли коммерческого банка.
13. Факторный анализ прибыли коммерческого банка.
14. Оценка показателей рентабельности коммерческого банка.
15. Факторный анализ рентабельности коммерческого банка.
16. Понятие финансового состояния коммерческого банка и критерии его определяющие.
17. Анализ финансового состояния коммерческого банка на основе рекомендаций Банка России.
18. Методики оценки финансового состояния коммерческого банка, их характеристика.
2. Задачи финансового анализа деятельности коммерческого банка.
3. Классификация финансового анализа деятельности коммерческого банка.
4. Направления финансового анализа деятельности коммерческого банка: содержание и взаимосвязь.
5. Этапы финансового анализа деятельности коммерческого банка.
6. Информационное обеспечение финансового анализа деятельности коммерческого банка.
7. Методы финансового анализа деятельности коммерческого банка.
8. Вертикальный и горизонтальный анализ доходов коммерческого банка.
9. Коэффициентный анализ доходов коммерческого банка.
10. Вертикальный и горизонтальный анализ расходов коммерческого банка.
11. Коэффициентный анализ расходов коммерческого банка.
12. Анализ состава, структуры и динамики прибыли коммерческого банка.
13. Факторный анализ прибыли коммерческого банка.
14. Оценка показателей рентабельности коммерческого банка.
16. Понятие финансового состояния коммерческого банка и критерии его определяющие.
17. Анализ финансового состояния коммерческого банка на основе рекомендаций Банка России.
18. Методики оценки финансового состояния коммерческого банка, их характеристика.
19. Оценка собственных средств (капитала) коммерческого банка.
20. Оценка привлеченных средств коммерческого банка.
21. Анализ размещения средств коммерческого банка.
22. Понятие и показатели платежеспособности коммерческого банка.
23. Анализ ликвидности коммерческого банка.
24. Оценка достаточности капитала коммерческого банка.
25. Анализ рисков коммерческого банка.
26. Анализ финансовой устойчивости коммерческого банка.
Вопросы на оценку понимания/умений магистранта
1. Поясните разницу между внешним финансовым анализом и внутренним управленческим анализом деятельности банка.
2. Каковы цели комплексного анализа коммерческого банка и кто является пользователем результатов такого анализа?
3. Что представляет собой информационное поле анализа деятельности банка?
4. Объясните, в чем состоит и как происходит взаимодействие данных в отчетных формах банка.
5. Охарактеризуйте возможную структуру аналитической системы банка.
6. Дайте определение методов и приемов анализа, а также укажите сферы их применения.
7. Какие цели и методы рейтинговых оценок коммерческого банка вам известны?
8. Охарактеризуйте этапы анализа деятельности банка в зависимости от цели анализа.
9. Почему анализ депозитной базы служит отправным моментом в анализе ликвидности банка и поддержании его надежности?
10. Какие функции выполняет собственный капитал в деятельности банка?
11. Что входит в состав собственного капитала банка?
12. Поясните значение показателя норматива достаточности капитала и охарактеризуйте методы его определения.
13. Как группируются активы по степени риска при расчете норматива достаточности капитала?
14. Какие выводы можно сделать в результате анализа динамики норматива достаточности капитала банка и показателей, его составляющих?
15. Предложите этапы и цели анализа структуры привлеченных средств как источников ресурсов и расходов, которые несет банк по этим ресурсам.
16. Какие виды ресурсов относятся к депозитным привлечениям?
17. Какие параметры можно определить на основе сравнительного анализа пассивных операций банка?
18. По каким группам можно классифицировать депозитную базу банка?
19. Какова цель работы банка на рынке межбанковских кредитов?
20. В какие структурные группы классифицируются выпущенные банком долговые ценные бумаги?
21. Приведите показатели, оценивающие ресурсную базу банка.
22. Как определяется стабильность ресурсов банка?
23. Приведите порядок анализа стоимости ресурсов банка.
24. Каковы стратегия, цели и этапы анализа привлечения средств на расчетные счета юридических лиц?
25. Каковы стратегия, цели и этапы анализа привлечения средств на расчетные счета физических лиц?
26. По результатам оценок каких показателей Банк России классифицирует коммерческие банки?
27. Какие частные показатели деятельности банка оценивает Банк России при осуществлении банковского надзора?
28. Поясните формулу оценки капитала банка.
29. Какие показатели рассчитываются для оценки активов банка?
30. От чего, по мнению Банка России, зависит доходность банка?
31. Как ликвидность обязательств банка влияет на оценку ликвидности банка?
32. Каким образом осуществляется расчет прогнозных значений показателей оценки капитала и доходности?
33. Какие доходы банка относятся к процентным?
34. Какие расходы банка образуют группу непроцентных расходов?
35. Охарактеризуйте этапы анализа прибыли банка.
36. На каких балансовых счетах учитываются расходы и доходыпо банковским операциям и другим сделкам?
37. С какой целью осуществляется анализ динамики доходов и расходов банка?
38. Какие показатели используются для анализа прибыльности банка?
39. Как осуществляется факторный анализ рентабельности банка?
40. В чем экономический смысл показателей ROE и ROA?
41. Как рассчитать мультипликатор капитала и в чем его экономический смысл?
42. Что отражает показатель «маржа прибыли банка»?
43. Опишите порядок проведения факторного анализа рентабельности капитала.
Задание 1.Найдите информацию о динамике нормативов достаточности собственного капитала по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2020 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 2.Найдите информацию о структуре собственного капитала кредитных организаций в России (по требованиям Базель III) по состоянию на «1» января 2020 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 3.Найдите информацию о показателях кредитного риска по банковскому сектору России с разбивкой по категориям заемщиков по состоянию на «1» января 2020 г. и на современный момент и дайте их характеристику.
Задание 4.Найдите информацию о динамике и структуре кредитного портфеля по категориям качества ссуд по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2020 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 5.Найдите информацию о структуре и динамике депозитного портфеля кредитных организаций по банковскому сектору России с разбивкой по категориям заемщиков по состоянию на «1» января 2020 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 6.Найдите информацию о показателях ликвидности по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2020 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 7.Найдите и проанализируйте информацию о динамике и уровне просроченной кредитной задолженности по банковскому сектору РФ за последний год, сделайте вывод.
Задание 8.Найдите и проанализируйте информацию о динамике выпуска облигаций и банковских сертификатов кредитными организациями в России за предшествующий год, сделайте вывод.
Темы докладов
1. Организация и методики оценки финансового состояния коммерческого банка.
2. Управление банковскими ресурсами и эффективность их использования.
3. Доходы, расходы и формирование финансового результата деятельности коммерческого банка.
4. Валютные риски и методы их регулирования.
5. Ликвидность и платежеспособность банков: критерии оценки и методы управления.
6. Организация банковского контроля, его виды и правовые основы.
7. Управление банковскими рисками.
8. Современные методы определения кредитоспособности заемщиков.
9. Управление кредитом и кредитным риском банка.
10. Система гарантирования депозитов в коммерческих банках: зарубежный опыт, российская практика и перспективы развития.
11. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
12. Управление доходностью и рентабельностью банка.
13. Формирование и распределение прибыли банка.
14. Управление банковскими инновациями.
15. Факторы, понятие и направления регулирования кризисного состояния кредитной организации.
16. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
17. Управление кредитным портфелем коммерческого банка.
18. Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью.
19. Управление собственным капиталом банка.
20. Организация краткосрочного кредитования текущей деятельности предприятий.
21. Управление процентным риском коммерческого банка.
22. Управление активами коммерческого банка.
23. Управление пассивами коммерческого банка.
24. Валютные операции коммерческого банка.
25. Расчетно-кассовые операции коммерческого банка.
26. Факторинговые и форфейтинговые операции в банковском бизнесе.
27. Современные методы кредитования в коммерческом банке.
28. Организация кредитования инвестиций.
29. Коммерческий банк как объект банковского регулирования.
30. Организация потребительского кредитования в банке.
31. Инвестиционная деятельность банков.
32. Организация и современные направления расчетно-депозитного обслуживания в банках.
33. Управление депозитными операциями банка.
34. Управление рыночным риском банка.
35 Организация и совершенствование операций банка с пластиковыми картами
Система знаний по дисциплине «Финансовый анализ кредитных организаций» формируется в ходе аудиторных и внеаудиторных (самостоятельных) занятий. Используя лекционный материал, учебники и учебные пособия, дополнительную литературу, проявляя творческий подход, магистрант готовится к практическим занятиям, рассматривая их как пополнение, углубление, систематизацию своих теоретических знаний.
Для освоения дисциплины магистрантами необходимо:
1. посещать лекции, на которых в сжатом и системном виде излагаются основы дисциплины: даются определения понятий, законов, которые должны знать магистранты; раскрываются закономерности поведения экономических субъектов. Магистранту важно понять, что лекция есть своеобразная творческая форма самостоятельной работы. Надо пытаться стать активным соучастником лекции: думать, сравнивать известное с вновь получаемыми знаниями, войти в логику изложения материала лектором, следить за ходом его мыслей, за его аргументацией, находить в ней кажущиеся вам слабости. Во время лекции можно задать лектору вопрос, желательно в письменной форме, чтобы не мешать и не нарушать логики проведения лекции. Слушая лекцию, следует зафиксировать основные идеи, положения, обобщения, выводы. Работа над записью лекции завершается дома. На свежую голову (пока еще лекция в памяти) надо уточнить то, что записано, обогатить запись тем, что не удалось зафиксировать в ходе лекции, записать в виде вопросов то, что надо прояснить, до конца понять. Важно соотнести материал лекции с темой учебной программы и установить, какие ее вопросы нашли освещение в прослушанной лекции. Тогда полезно обращаться и к учебнику. Лекция и учебник не заменяют, а дополняют друг друга.
2. посещать практические занятия, к которым следует готовиться и активно на них работать. Задание к практическому занятию выдает преподаватель. Задание включает в себя основные вопросы, задачи, тесты и рефераты для самостоятельной работы, литературу. Практические занятия начинаются с вступительного слова преподавателя, в котором называются цель, задачи и вопросы занятия. В процессе проведения занятий преподаватель задает основные и дополнительные вопросы, организует их обсуждение. На практических занятиях решаются задачи, разбираются тестовые задания и задания, выданные для самостоятельной работы, заслушиваются реферативные выступления. Магистранты, пропустившие занятие, или не подготовившиеся к нему, приглашаются на консультацию к преподавателю. Практическое занятие заканчивается подведением итогов: выводами по теме и выставлением оценок.
3. систематически заниматься самостоятельной работой, которая включает в себя изучение нормативных документов, материалов учебников и статей из экономической литературы, решение задач, написание докладов, рефератов, эссе. Задания для самостоятельной работы выдаются преподавателем.
4. под руководством преподавателя заниматься научно-исследовательской работой, что предполагает выступления с докладами на научно-практических конференциях и публикацию тезисов и статей по их результатам.
5. при возникающих затруднениях при освоении дисциплины «Финансовый анализ кредитных организаций», для неуспевающих магистрантов и магистрантов, не посещающих занятия, проводятся еженедельные консультации, на которые приглашаются неуспевающие магистранты, а также магистранты, испытывающие потребность в помощи преподавателя при изучении дисциплины.
При изучении дисциплины «Финансовый анализ кредитных организаций» следует усвоить:
- ключевые понятия банковских продуктов и современных технологий в банковской деятельности;
- виды и специфику банковских продуктов и технологий;
- порядок создания, внедрения, сопровождения и модификации банковских продуктов и технологий;
- содержание основных законодательных и нормативных актов центрального банка, прямо или косвенно касающихся деятельности банков в области банковских продуктов и технологий.
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году