(ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ)
и научной работе
Направленность (профиль) Банки и реальная экономика
(<Курс>.<Семестр на курсе>)
Направленность (профиль) Банки и реальная экономика, одобренный Ученым советом ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ от 26.03.2024 г., протокол № 12.
ции
ракт.
подг.
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
Э1 Э2 Э3 Э4
2. Виды и характеристика обособленных подразделений и структурных подразделений вне местоположения головной организации (филиала) по банку
3. Виды счетов, открываемых в банке. Порядок открытия, обслуживания и закрытия счета. Порядок открытия и оформление ссудного счета.
4. Вексельный кредит
5. Назначение и организация факторинга. Участники факторинговой сделки
6. Классификация и характеристика факторинговых сделок
7. Назначение и организация форфейтинга
8. Назначение, законодательно-нормативная база и организация лизинговой сделки
9. Участники лизинговой сделки. Классификация лизинга
10. Порядок расчетов по лизингу. Элементы лизингового платежа
11. Инвестиционная политика банков. Инвестиционный риск
12. Понятие, виды и классификация активных операций банка
13. Понятие и содержание управления кредитом
14. Понятие и элементы кредитной политики банка
15. Понятие, формы проявления и этапы управления кредитным риском банка
16. Понятие и оценка качества кредитного портфеля
17. Качество ссуд. Нормативная база, порядок и назначение классификации ссуд по категориям качества
18. Назначение, нормативная база и порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам
19. Доходы банка: источники, классификация. Категории доходов по кредитным операциям банка
20. Понятие и классификация банковских рисков
21. Методы оценки кредитного риска
22. Содержание и этапы кредитного процесса в банке
23. Методы кредитования в банке
24. Формы обеспечения возвратности банковского кредита
25. Кредитование инвестиций. Банковское проектное финансирование
26. Понятие и виды кредитных линий
27. Понятие, назначение и порядок предоставления кредита по овердрафту
28. Сущность и методики оценки кредитоспособности заемщиков банковского кредита
29. Особенности оценки кредитоспособности заемщиков-физических лиц
30. Сущность и организация синдицированного кредита
32. Информационная база анализа банковской деятельности. Виды отчетности коммерческого банка.
33. Оценка кредитоспособности заемщиков по методу расчета финансовых коэффициентов
34. Назначение и характеристика видов потребительского банковского кредитования
35. Назначение, виды и организация автокредитования
36. Обязательные нормативы ЦБ РФ, регламентирующие кредитную деятельность банка
37. Назначение и особенности организации кредитования ЛПХ
38. Понятие и этапы реализации ипотечного жилищного кредитования
39. Страхование в механизме ипотечного жилищного кредитования
40. Понятие и механизм кредитования по кредитной карте
41. Понятие, нормативная база обращения и классификация пластиковых карт
42. Порядок расчетов по банковскому кредиту с использованием кредитных карт
43. Факторы, влияющие на уровень кредитной процентной ставки
44. Источники финансирования кредитной деятельности банка
45. Порядок работы банка с проблемными кредитными активами
46. Управление просроченной кредитной задолженностью по клиентам банка
47. Особенности регулирования просроченной кредитной задолженности физических лиц
48. Назначение, законодательно-нормативная база и порядок банкротства физических лиц
49. Назначение, законодательно-нормативная база функционирования и организация деятельности бюро кредитных историй
50. Назначение и механизм кредитов рефинансирования
1. Банковский кредит: понятие, принципы и классификация.
2. Кредитная политика: понятие и цели.
3. Определите основные направления кредитной политики Сбербанка?
4. Назовите нормативы, регулирующие кредитные риски коммерческого банка?
5. Какие законодательные акты в РФ регулируют кредитные операции банка?
6. Понятие и цели кредитного процесса.
7. Каковы этапы процесса кредитования?
8. Перечислите документы, необходимые для получения кредита в банке?
9. Дайте определение рейтинга заемщика.
10. Назовите показатели, которые используются для оценки кредитоспособности.
11. Назовите основные статьи содержания кредитного договора.
12. Что включает понятие управление кредитным риском банка?
13. Перечислите методы управления кредитным риском коммерческого банка?
14. Каково назначение стресс-тестирования для оценки рисков банка?
15. Определите подходы к понятию кредитный портфель банка?
16. В чем сущность качества кредитного портфеля банка.
17. В чем сущность анализа кредитного портфеля банка?
18. Назовите этапы управления кредитным портфелем банка.
19. Какие показатели, характеризуют доходность кредитного портфеля банка?
20. Какие показатели характеризуют обеспеченность кредитного портфеля банка?
21. Какие кредиты называются целевыми?
22. На какие три группы можно разделить целевые кредиты и какие кредиты входят в каждую из групп
23. Что чаще всего является обеспечением целевых кредитов?
24. Как и в какие сроки погашаются целевые кредиты?
25. В чем состоят преимущества кредитования по укрупненному объекту в сравнении с разовым кредитом?
26. Какие методы расчета кредитной линии применяются в отечественной банковской практике?
27. В чем смысл заключения предварительной договоренности клиента с банком об открытии кредита?
28. В чем состоит различие между постоянными и невозобновляемыми кредитными линиями?
29. Каково экономическое содержание кредитования по овердрафту?
30. Перечислите преимущества, которые дает овердрафт банку.
31. Какие преимущества получает заемщик от кредитования по овердрафту?
32. Какие требования выдвигает банк к заемщикам, получающим кредит по овердрафту?
33. Как и в какой очередности погашается данная разновидность банковских ссуд?
34. Что такое и в каких случаях применяется синдицированный кредит?
35. В чем сущность лизинга?
36. Каковы основные субъекты лизинговой сделки?
37. Назовите основные этапы операции лизинга.
38. Из чего складываются лизинговые платежи?
39. В чем суть операции финансирования под уступку денежного требования?
40. Кто имеет право проводить данные операции?
41. Какие существуют виды факторинга?
Дополнительные задания
Задание 1.Найдите информацию о динамике и структуре обращающихся банковских кредитных пластиковых карт по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2018 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 2.Найдите информацию о структуре кредитного портфеля по банковскому сектору РФ с разбивкой по категориям заемщиков по состоянию на «1» января 2018 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 3.Найдите информацию об обязательных нормативах кредитного риска банков по состоянию на «1» января 2018 г. и на современный момент и дайте их характеристику.
Задание 4.Найдите и проанализируйте информацию о динамике кредитного портфеля физических лиц по банковскому сектору РФ за последний год, сделайте вывод.
Задание 5.Найдите и проанализируйте информацию о динамике просроченной кредитной задолженности с разбивкой по категориям заемщиков по банковскому сектору РФ, сделайте вывод.
Задание 6.Найдите и проанализируйте информацию о развитии современных методов кредитования кредитных организаций России на «1» января 2018 г. и на текущий момент, сделайте вывод.
Тематика рефератов, эссе.
1. Операции коммерческих банков с банковскими кредитными картами и пути повышения их эффективности (на материалах ...).
2. Организация ипотечного кредитования в коммерческом банке (на материалах...).
3. Организация корпоративного кредитования в коммерческом банке (на материалах.... ).
4. Потребительское кредитование в России: состояние и пути его совершенствования (на материалах...).
5. Развитие рынка потребительского кредитования в Российской Федерации (на материалах....).
6. Современное состояние и перспективы развития долгосрочного банковского кредитования реального сектора экономики (на материалах...).
7. Современные формы банковского кредитования (на материалах...).
8. Управление розничными продуктами коммерческого банка (на материалах...).
9. Современные кредитные продукты рефинансирования ЦБ РФ банков.
Система знаний по дисциплине «Кредитная политика коммерческого банка» формируется в ходе аудиторных и внеаудиторных (самостоятельных) занятий. Используя лекционный материал, учебники и учебные пособия, дополнительную литературу, проявляя творческий подход, магистрант готовится к практическим занятиям, рассматривая их как пополнение, углубление, систематизацию своих теоретических знаний.
Для освоения дисциплины магистрантам необходимо:
1. Посещать лекции, на которых в сжатом и системном виде излагаются основы дисциплины. Магистранту важно понять, что лекция есть своеобразная творческая форма самостоятельной работы. Надо пытаться стать активным соучастником лекции: думать, сравнивать известное с вновь получаемыми знаниями, войти в логику изложения материала лектором, следить за ходом его мыслей, за его аргументацией, находить в ней кажущиеся вам слабости. Во время лекции можно задать лектору вопрос, желательно в письменной форме, чтобы не мешать и не нарушать логики проведения лекции. Слушая лекцию, следует зафиксировать основные идеи, положения, обобщения, выводы. Работа над записью лекции завершается дома. На свежую голову (пока еще лекция в памяти) надо уточнить то, что записано, обогатить запись тем, что не удалось зафиксировать в ходе лекции, записать в виде вопросов то, что надо прояснить, до конца понять. Важно соотнести материал лекции с темой учебной программы и установить, какие ее вопросы нашли освещение в прослушанной лекции. Тогда полезно обращаться и к учебнику. Лекция и учебник не заменяют, а дополняют друг друга.
2. Посещать практические занятия, к которым следует готовиться и активно на них работать. Задание к практическому занятию выдает преподаватель. Задание включает в себя основные вопросы, задачи, тесты и рефераты для самостоятельной работы, литературу. Практические занятия начинаются с вступительного слова преподавателя, в котором называются цель, задачи и вопросы занятия. В процессе проведения занятий преподаватель задает основные и
3. Систематически заниматься самостоятельной работой, которая включает в себя изучение нормативных документов, материалов учебников и научных статей, написание докладов, рефератов, эссе. Задания для самостоятельной работы выдаются преподавателем.
4. Под руководством преподавателя заниматься научно-исследовательской работой, что предполагает выступления с докладами на научно-практических конференциях и публикацию тезисов и статей по их результатам.
5. При возникающих затруднениях при освоении дисциплины «Кредитная политика коммерческого банка», для неуспевающих магистрантов и магистрантов, не посещающих занятия, проводятся еженедельные консультации, на которые приглашаются неуспевающие магистранты, а также магистранты, испытывающие потребность в помощи преподавателя при изучении дисциплины.
При изучении дисциплины «Кредитная политика коммерческого банка» следует усвоить:
- основные виды кредитных продуктов банка;
- элементы и построение кредитной политики банка;
- этапы и элементы механизма реализации кредитной политики банка;
- основные положения законодательства в области кредитной политики банка.
Требования, предъявляемые к выполнению контрольных заданий. При выполнении контрольных заданий следует:
1. Получить четкий ответ на все вопросы, содержащиеся в контрольном задании.
2. Максимально четко изложить способ выполнения контрольного задания.
3. Оформить задание в соответствии с предъявленными требованиями.
4. По возможности, осуществить проверку полученных результатов.
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году