(ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ)
и научной работе
Направленность (профиль) Банки и реальная экономика
(<Курс>.<Семестр на курсе>)
Направленность (профиль) Банки и реальная экономика, одобренный Ученым советом ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ от 26.03.2024 г., протокол № 12.
ции
ракт.
подг.
Э1 Э2
Э1 Э2
2. Содержание и этапы кредитного процесса в банке.
3. Кредитование инвестиций. Банковское проектное финансирование.
4. Понятие и виды кредитных линий.
5. Понятие, назначение и порядок предоставления кредита по овердрафту.
6. Сущность и организация синдицированного кредита.
7. Понятие и этапы реализации синдицированного кредита.
8. Кредитный процесс, его особенности при кредитовании предпринимательских структур.
9. Функции и операции подразделений, обеспечивающих кредитование бизнеса в банке.
10. Документационное обеспечение кредитного процесса при кредитовании бизнеса.
11. Понятие системы банковского кредитования; цели ее формирования и элементы.
12. Методы кредитования и виды ссудных счетов, используемые при кредитовании предпринимательских структур.
13. Предварительная оценка потенциального заемщика. Проверка правоспособности заемщика.
14. Методика, инструменты и принципы анализа финансово-хозяйственной деятельности предприятия.
15. Подготовка и обоснование аналитического заключения о целесообразности кредитования заемщика.
16. Характеристика методик и моделей оценки кредитоспособности заемщиков.
17. Рейтинговые и статистические модели оценки кредитоспособности заемщиков.
18. Методы и инструменты анализа инвестиционной привлекательности предприятия как потенциального заемщика.
19. Содержание процесса сопровождения кредитной сделки; соответствующий документооборот.
20. Отслеживание целевого использования средств, полноты использования лимитов по кредитным линиям, достаточности залога и регулирование его объема и стоимости.
21. Виды и цели мониторинга кредитного проекта.
22. Понятие и показатели долговой нагрузки заемщика.
23. Оценка и применяемые нормы показателя долговой нагрузки при кредитовании юридических лиц.
24. Способы регулирования ссудной задолженности корпоративного заемщика. Организация рефинансирования.
25. Способы регулирования ссудной задолженности корпоративного заемщика. Кредитные каникулы.
26. Назначение, особенности структуры синдицированного кредита.
27. Характеристика элементов синдицированного кредита.
28. Особенности обеспечения возвратности синдицированного кредита.
30. Понятие и виды кредитования инвестиций бизнес-структур.
31. Понятие и виды кредитования инвестиций бизнес-структур. Проектное кредитование и финансирование
32. Современная российская и зарубежная практика применения проектного финансирования со стороны банка.
33. Понятие и регулирование параметров кредитных линий.
34. Применение овердрафта и платежных карт для кредитования малых бизнес-структур.
35. Гарантии и поручительства в кредитовании бизнеса, в том числе фондов предпринимательства.
36. Гарантированный аккредитив в кредитовании малых бизнес-структур.
37. Государственные программы кредитной поддержки малого предпринимательства через гарантийные фонды.
38. Современные кредитные продукты с государственной поддержкой со стороны кредитно-финансовых институтов.
39. Особенности организации кредитования бизнеса организациями микрофинансирования.
40. Особенности организации кредитования бизнеса в кредитных кооперативах.
1. Перечислите процентные доходы банка. Охарактеризуйте процентные доходы по кредитным операциям.
2. Каковы особенности кредитного процесса в отношении корпоративных заемщиков?
3. Каковы современные методы банковского кредитования корпоративных заемщиков?
4. Какие подразделения банка обеспечивают корпоративное кредитование?
5. В чем назначение и организация работы кредитного комитета?
6. В чем особенности процесса банковского инвестиционного кредитования?
7. Что такое инвестиционная кредитоспособность заемщика? на основании каких документов и показателей она оценивается?
8. Каковы сферы применения синдицированного кредита? Этапы кредитного процесса при синдицированном кредитовании?
9. Назовите направления финансово-аналитической работы по анализу эффективности кредитной деятельности банка.
10. Каковы особенности обеспечения возвратности банковского кредита при синдицированном кредитовании?
11. Каково содержание банковской работы по постдоговорному сопровождению заключенной кредитной сделки?
12. Какие методики оценки кредитоспособности юридических лиц знаете?
13. При каких условиях и с какой целью юридических лицам выдается кредит овердрафт?
14. Как рассчитывается лимит кредитования по овердрафту для юридических лиц?
15. В чем назначение кредитных линий? на какие цели они открываются?
16. Каковы особенности расчетов между банком и клиентом при обслуживании открытой кредитной линии?
17. Дайте определение процентной политики банка.
18. Назовите элементы процентной политики банка.
19. Назовите особенности процентной политики коммерческого банка в современных условиях.
20. Какие существуют подходы классификации банковских рисков?
21. Какие законодательно-нормативные документы определяют регулирование основных банковских рисков?
22. Каковы этапы и методы риск-менеджмента в банке?
23. Как в практике управления банковскими рисками применяется лимитирование?
24. Что включает понятие управление кредитным риском банка?
25. Перечислите методы управления кредитным риском коммерческого банка?
26. Каково назначение стресс-тестирования для оценки кредитных рисков банка?
27. Дайте определение понятия рыночного риска банка.
28. Охарактеризуйте формы и виды обеспечения возвратности кредита корпоративному заемщику.
29. Каковы основные источники возникновения рыночных рисков банка?
30. В чем заключается методика оценки долговой нагрузки корпоративного заемщика?
31. Какие мероприятия проводит банк России в области надзора за кредитными рисками?
32. Дайте определение понятия банковский менеджмент?
33. Назовите элементы банковского менеджмента?
34. Дайте характеристику каждого элемента банковского менеджмента?
35. Назовите цели и объекты корпоративного банковского кредитования.
36. В чем содержание банковской работы по взысканию просроченной задолженности корпоративного заемщика?
37. В каких случаях банком может быть обращено взыскание на имущество заемщика?
38. Каковы цели внутреннего банковского контроля?
39. Какие корпоративные заемщики могут прибегать к факторинговому кредиту? какова схема расчетов между участниками факторинговой операции?
Дополнительные задания
Задание 1.Найдите информацию о динамике нормативов достаточности собственного капитала по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2020 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 2.Найдите информацию о структуре собственного капитала кредитных организаций в России (по требованиям Базель III) по состоянию на «1» января 2020 г. и на текущий момент, сравните данные, сделайте вывод.
Задание 3.Найдите информацию о показателях кредитного риска по банковскому сектору России с разбивкой по
Задание 4.Найдите информацию о динамике и структуре кредитного портфеля по категориям качества ссуд по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2020 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 5.Найдите информацию о структуре и динамике депозитного портфеля кредитных организаций по банковскому сектору России с разбивкой по категориям заемщиков по состоянию на «1» января 2020 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 6.Найдите информацию о показателях ликвидности по банковскому сектору России по состоянию на «1» января 2020 г. и на современный момент и приведите свои выводы.
Задание 7.Найдите и проанализируйте информацию о динамике и уровне просроченной кредитной задолженности по банковскому сектору РФ за последний год, сделайте вывод.
Задание 8.Найдите и проанализируйте информацию о динамике выпуска облигаций и банковских сертификатов кредитными организациями в России за предшествующий год, сделайте вывод.
Темы докладов
1. Организация и методики оценки финансового состояния коммерческого банка.
2. Управление банковскими ресурсами и эффективность их использования.
3. Доходы, расходы и формирование финансового результата деятельности коммерческого банка.
4. Валютные риски и методы их регулирования.
5. Ликвидность и платежеспособность банков: критерии оценки и методы управления.
6. Организация банковского контроля, его виды и правовые основы.
7. Управление банковскими рисками.
8. Современные методы определения кредитоспособности заемщиков.
9. Управление кредитом и кредитным риском банка.
10. Система гарантирования депозитов в коммерческих банках: зарубежный опыт, российская практика и перспективы развития.
11. Стратегическое и текущее планирование деятельности банка.
12. Управление доходностью и рентабельностью банка.
13. Формирование и распределение прибыли банка.
14. Управление банковскими инновациями.
15. Факторы, понятие и направления регулирования кризисного состояния кредитной организации.
16. Операции коммерческого банка с ценными бумагами.
17. Управление кредитным портфелем коммерческого банка.
18. Банковский маркетинг в системе управления банковской деятельностью.
19. Управление собственным капиталом банка.
20. Организация краткосрочного кредитования текущей деятельности предприятий.
21. Управление процентным риском коммерческого банка.
22. Управление активами коммерческого банка.
23. Управление пассивами коммерческого банка.
24. Валютные операции коммерческого банка.
25. Расчетно-кассовые операции коммерческого банка.
26. Факторинговые и форфейтинговые операции в банковском бизнесе.
27. Современные методы кредитования в коммерческом банке.
28. Организация кредитования инвестиций.
29. Коммерческий банк как объект банковского регулирования.
30. Организация потребительского кредитования в банке.
31. Инвестиционная деятельность банков.
32. Организация и современные направления расчетно-депозитного обслуживания в банках.
33. Управление депозитными операциями банка.
34. Управление рыночным риском банка.
35 Организация и совершенствование операций банка с пластиковыми картами
Система знаний по дисциплине «Организация кредитования бизнеса» формируется в ходе аудиторных и внеаудиторных (самостоятельных) занятий. Используя лекционный материал, учебники и учебные пособия, дополнительную литературу, проявляя творческий подход, студент готовится к практическим занятиям, рассматривая их как пополнение, углубление, систематизацию своих теоретических знаний.
Для освоения дисциплины студентам необходимо:
1. Посещать лекции, на которых в сжатом и системном виде излагаются основы дисциплины. Студенту важно понять, что лекция есть своеобразная творческая форма самостоятельной работы. Надо пытаться стать активным соучастником лекции: думать, сравнивать известное с вновь получаемыми знаниями, войти в логику изложения материала лектором, следить за ходом его мыслей, за его аргументацией, находить в ней кажущиеся вам слабости. Во время лекции можно задать лектору вопрос, желательно в письменной форме, чтобы не мешать и не нарушать логики проведения лекции. Слушая лекцию, следует зафиксировать основные идеи, положения, обобщения, выводы. Работа над записью лекции завершается дома. На свежую голову (пока еще лекция в памяти) надо уточнить то, что записано, обогатить запись тем, что не удалось зафиксировать в ходе лекции, записать в виде вопросов то, что надо прояснить, до конца понять. Важно соотнести материал лекции с темой учебной программы и установить, какие ее вопросы нашли освещение в прослушанной лекции. Тогда полезно обращаться и к учебнику. Лекция и учебник не заменяют, а дополняют друг друга.
2. Посещать практические занятия, к которым следует готовиться и активно на них работать. Задание к практическому занятию выдает преподаватель. Задание включает в себя основные вопросы, задачи, тесты и рефераты для самостоятельной работы, литературу. Практические занятия начинаются с вступительного слова преподавателя, в котором называются цель, задачи и вопросы занятия. В процессе проведения занятий преподаватель задает основные и дополнительные вопросы, организует их обсуждение. На практических занятиях решаются конкретные задачи, разбираются тестовые задания и задания, выданные для самостоятельной работы, заслушиваются реферативные выступления. Студенты, пропустившие занятие, или не подготовившиеся к нему, приглашаются на консультацию к преподавателю. Практическое занятие заканчивается подведением итогов: выводами по теме и выставлением оценок.
3. Систематически заниматься самостоятельной работой, которая включает в себя изучение нормативных документов, материалов учебников и научных статей, написание докладов, рефератов, эссе. Задания для самостоятельной работы выдаются преподавателем.
4. Под руководством преподавателя заниматься научно-исследовательской работой, что предполагает выступления с докладами на научно-практических конференциях и публикацию тезисов и статей по их результатам.
5. При возникающих затруднениях при освоении дисциплины «Организация кредитования бизнеса», для неуспевающих студентов и студентов, не посещающих занятия, проводятся еженедельные консультации, на которые приглашаются неуспевающие студенты, а также студенты, испытывающие потребность в помощи преподавателя при изучении дисциплины.
При изучении дисциплины «Организация кредитования бизнеса» следует усвоить:
- методы и формы кредитования бизнеса;
- характеристики современных кредитных продуктов и технологий для кредитования бизнеса;
- направления и методику оценки кредитоспособности и инвестиционного потенциала хозяйствующего субъекта в целях кредитования;
- основные положения законодательства в области кредитования бизнеса;
- состав и характеристику этапов кредитного процесса при кредитовании бизнес-структур.
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году