(ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ)
и научной работе
Направленность (профиль) Финансы и кредит
(<Курс>.<Семестр на курсе>)
Направленность (профиль) Финансы и кредит, одобренный Ученым советом ФГБОУ ВО Чувашский ГАУ от 17.04.2025 г., протокол № 14.
ции
ракт.
подг.
1. Понятие и элементы кредитной политики банка.
2. Содержание и этапы кредитного процесса в банке.
3. Кредитование инвестиций. Банковское проектное финансирование.
4. Понятие и виды кредитных линий.
5. Понятие, назначение и порядок предоставления кредита по овердрафту.
6. Сущность и организация синдицированного кредита.
7. Понятие и этапы реализации синдицированного кредита.
8. Кредитный процесс, его особенности при кредитовании предпринимательских структур.
9. Функции и операции подразделений, обеспечивающих кредитование бизнеса в банке.
10. Документационное обеспечение кредитного процесса при кредитовании бизнеса.
11. Понятие системы банковского кредитования; цели ее формирования и элементы.
12. Методы кредитования и виды ссудных счетов, используемые при кредитовании предпринимательских структур.
13. Предварительная оценка потенциального заемщика. Проверка правоспособности заемщика.
14. Методика, инструменты и принципы анализа финансово-хозяйственной деятельности предприятия.
15. Подготовка и обоснование аналитического заключения о целесообразности кредитования заемщика.
16. Характеристика методик и моделей оценки кредитоспособности заемщиков.
17. Рейтинговые и статистические модели оценки кредитоспособности заемщиков.
18. Методы и инструменты анализа инвестиционной привлекательности предприятия как потенциального заемщика.
19. Содержание процесса сопровождения кредитной сделки; соответствующий документооборот.
20. Отслеживание целевого использования средств, полноты использования лимитов по кредитным линиям, достаточности залога и регулирование его объема и стоимости.
21. Виды и цели мониторинга кредитного проекта.
22. Понятие и показатели долговой нагрузки заемщика.
23. Оценка и применяемые нормы показателя долговой нагрузки при кредитовании юридических лиц.
24. Способы регулирования ссудной задолженности корпоративного заемщика. Организация рефинансирования.
25. Способы регулирования ссудной задолженности корпоративного заемщика. Кредитные каникулы.
26. Назначение, особенности структуры синдицированного кредита.
27. Характеристика элементов синдицированного кредита.
28. Особенности обеспечения возвратности синдицированного кредита.
29. Современная российская и зарубежная практика применения синдицированного кредита.
30. Понятие и виды кредитования инвестиций бизнес-структур.
31. Понятие и виды кредитования инвестиций бизнес-структур. Проектное кредитование и финансирование
32. Современная российская и зарубежная практика применения проектного финансирования со стороны банка.
33. Понятие и регулирование параметров кредитных линий.
34. Применение овердрафта и платежных карт для кредитования малых бизнес-структур.
35. Гарантии и поручительства в кредитовании бизнеса, в том числе фондов предпринимательства.
36. Гарантированный аккредитив в кредитовании малых бизнес-структур.
37. Государственные программы кредитной поддержки малого предпринимательства через гарантийные фонды.
38. Современные кредитные продукты с государственной поддержкой со стороны кредитно-финансовых институтов.
39. Особенности организации кредитования бизнеса организациями микрофинансирования.
40. Особенности организации кредитования бизнеса в кредитных кооперативах.
2. Содержание и этапы кредитного процесса в банке.
3. Кредитование инвестиций. Банковское проектное финансирование.
4. Понятие и виды кредитных линий.
5. Понятие, назначение и порядок предоставления кредита по овердрафту.
6. Сущность и организация синдицированного кредита.
7. Понятие и этапы реализации синдицированного кредита.
8. Кредитный процесс, его особенности при кредитовании предпринимательских структур.
9. Функции и операции подразделений, обеспечивающих кредитование бизнеса в банке.
10. Документационное обеспечение кредитного процесса при кредитовании бизнеса.
11. Понятие системы банковского кредитования; цели ее формирования и элементы.
13. Предварительная оценка потенциального заемщика. Проверка правоспособности заемщика.
14. Методика, инструменты и принципы анализа финансово-хозяйственной деятельности предприятия.
15. Подготовка и обоснование аналитического заключения о целесообразности кредитования заемщика.
16. Характеристика методик и моделей оценки кредитоспособности заемщиков.
17. Рейтинговые и статистические модели оценки кредитоспособности заемщиков.
18. Методы и инструменты анализа инвестиционной привлекательности предприятия как потенциального заемщика.
19. Содержание процесса сопровождения кредитной сделки; соответствующий документооборот.
20. Отслеживание целевого использования средств, полноты использования лимитов по кредитным линиям, достаточности залога и регулирование его объема и стоимости.
21. Виды и цели мониторинга кредитного проекта.
22. Понятие и показатели долговой нагрузки заемщика.
23. Оценка и применяемые нормы показателя долговой нагрузки при кредитовании юридических лиц.
24. Способы регулирования ссудной задолженности корпоративного заемщика. Организация рефинансирования.
25. Способы регулирования ссудной задолженности корпоративного заемщика. Кредитные каникулы.
26. Назначение, особенности структуры синдицированного кредита.
27. Характеристика элементов синдицированного кредита.
28. Особенности обеспечения возвратности синдицированного кредита.
29. Современная российская и зарубежная практика применения синдицированного кредита.
30. Понятие и виды кредитования инвестиций бизнес-структур.
31. Понятие и виды кредитования инвестиций бизнес-структур. Проектное кредитование и финансирование
32. Современная российская и зарубежная практика применения проектного финансирования со стороны банка.
33. Понятие и регулирование параметров кредитных линий.
34. Применение овердрафта и платежных карт для кредитования малых бизнес-структур.
35. Гарантии и поручительства в кредитовании бизнеса, в том числе фондов предпринимательства.
36. Гарантированный аккредитив в кредитовании малых бизнес-структур.
37. Государственные программы кредитной поддержки малого предпринимательства через гарантийные фонды.
38. Современные кредитные продукты с государственной поддержкой со стороны кредитно-финансовых институтов.
39. Особенности организации кредитования бизнеса организациями микрофинансирования.
40. Особенности организации кредитования бизнеса в кредитных кооперативах.
Система знаний по дисциплине «Кредитование бизнеса» формируется в ходе аудиторных и внеаудиторных (самостоятельных) занятий. Используя лекционный материал, учебники и учебные пособия, дополнительную литературу, проявляя творческий подход, студент готовится к практическим занятиям, рассматривая их как пополнение, углубление, систематизацию своих теоретических знаний.
Для освоения дисциплины студентам необходимо:
1. Посещать лекции, на которых в сжатом и системном виде излагаются основы дисциплины. Студенту важно понять, что лекция есть своеобразная творческая форма самостоятельной работы. Надо пытаться стать активным соучастником лекции: думать, сравнивать известное с вновь получаемыми знаниями, войти в логику изложения материала лектором, следить за ходом его мыслей, за его аргументацией, находить в ней кажущиеся вам слабости. Во время лекции можно задать лектору вопрос, желательно в письменной форме, чтобы не мешать и не нарушать логики проведения лекции. Слушая лекцию, следует зафиксировать основные идеи, положения, обобщения, выводы. Работа над записью лекции завершается дома. На свежую голову (пока еще лекция в памяти) надо уточнить то, что записано, обогатить запись тем, что не удалось зафиксировать в ходе лекции, записать в виде вопросов то, что надо прояснить, до конца понять. Важно соотнести материал лекции с темой учебной программы и установить, какие ее вопросы нашли освещение в прослушанной лекции. Тогда полезно обращаться и к учебнику. Лекция и учебник не заменяют, а дополняют друг друга.
2. Посещать практические занятия, к которым следует готовиться и активно на них работать. Задание к практическому занятию выдает преподаватель. Задание включает в себя основные вопросы, задачи, тесты и рефераты для самостоятельной работы, литературу. Практические занятия начинаются с вступительного слова преподавателя, в котором называются цель, задачи и вопросы занятия. В процессе проведения занятий преподаватель задает основные и дополнительные вопросы, организует их обсуждение. На практических занятиях решаются конкретные задачи, разбираются тестовые задания и задания, выданные для самостоятельной работы, заслушиваются реферативные выступления. Студенты, пропустившие занятие, или не подготовившиеся к нему, приглашаются на консультацию к преподавателю. Практическое занятие заканчивается подведением итогов: выводами по теме и выставлением оценок.
3. Систематически заниматься самостоятельной работой, которая включает в себя изучение нормативных документов, материалов учебников и научных статей, написание докладов, рефератов, эссе. Задания для самостоятельной работы выдаются преподавателем.
4. Под руководством преподавателя заниматься научно-исследовательской работой, что предполагает выступления с докладами на научно-практических конференциях и публикацию тезисов и статей по их результатам.
5. При возникающих затруднениях при освоении дисциплины «Кредитование бизнеса», для неуспевающих студентов и студентов, не посещающих занятия, проводятся еженедельные консультации, на которые приглашаются неуспевающие студенты, а также студенты, испытывающие потребность в помощи преподавателя при изучении дисциплины.
При изучении дисциплины «Кредитование бизнеса» следует усвоить:
- характеристики современных кредитных продуктов и технологий для кредитования бизнеса;
- направления и методику оценки кредитоспособности и инвестиционного потенциала хозяйствующего субъекта в целях кредитования;
- основные положения законодательства в области кредитования бизнеса;
- состав и характеристику этапов кредитного процесса при кредитовании бизнес-структур.
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году
в 20___ /20___ учебном году